弗里德曼:货币的本质并不是信用,而是共识

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哈耶克的货币非国家化

哈耶克晚年写了人生中的最后一本经济学著作《货币的非国家化》,比起他那些闻名遐迩名垂青史的大作,这本书似乎不那么引人注目,因为它似乎走得太远,太偏激,以至于“主流经济学家”和“银行家”们不会把它当真。

他在书中颠覆了正统的货币制度观念:既然在一般商品、服务市场上自由竞争最有效率,那为什么不能在货币领域引入自由竞争?

哈耶克认为:经济自由是自由的基础,实现经济自由的途径是实行市场经济自由竞争,其中也包括货币的竞争。

市场经济在过去种种的不稳定,其实是因为市场上最重要的自我调节成分——货币,被政府控制而没有受到市场机制的调节。

现代社会已一再证明,自由竞争的市场将带来繁荣,但却自相矛盾地认为,衡量自由竞争的商品和服务的价格尺度——货币应该掌握在垄断的专制权力之下。

哈耶克主张“货币非国家化”,即废除中央银行制度,允许私人发行竞争性的货币,来取代政府发行性的垄断货币。

那么在和其他货币的竞争中,发行者就会极力维持稳定的币值,从而创造出既无通货膨胀,又无通货紧缩的理想稳定货币,但私营机构的信用不如政府,因此发行的货币无法与政府发行的法币竞争,而政府又不可能自行阉割货币发行权,这使得哈耶克的“货币非国家化”成为空想。



弗里德曼的雅浦岛石币

但货币的本质并不是信用,只有本身毫无价值的纸币才需要信用背书,从来没有人为黄金背书,但黄金作为货币却横贯数千年,超过任何由政府背书的纸币。

货币的本质不是信用,而是共识。公众认为黄金是货币,愿意在交易中使用黄金,那黄金就是货币,就算政府下《通知》规定黄金不是货币,黄金也还是货币。

弗里德曼在著作《货币的祸害》的第一章“石币之岛”中介绍了著名的共识货币:雅浦岛石币

这些石币并不产自岛上,岛上的居民乘船到400英里以外的其他有大量石灰石矿产的岛屿上,雕刻巨型石币,把他们推到筏子上,再把这些石币运回雅浦岛,雕刻好的石币被人们滚到一个传统的地方,然后这些东西就被准备好用来交易了。

在居民“浪费”大量的人力物力,“挖掘”并搬运这些石币之后(这里就像我们烧钱挖金矿或比特币一样),石币的旅程就算是结束了。

当遇到交易的时候,居民并不需要将这些笨重的石币搬来搬去,而是交易双方大声并公开的宣布某个石币现在属于某人了,在上作标记表示所有权已经易手(这里就像比特币的广播交易和记账一样),然后石币还是待在原来的地方不变。

更令人称奇的是,岛上有一户人家,他祖先曾得一巨大的石币,但由于运回雅浦岛的途中遇上海难而石沉大海,但当地的居民仍相信,即便物理上石币已从众人眼前消失,但理论上石币依然存在,只是不在拥有者家中,石币的购买力并不会因为石币所处的地点而有所下降,所以这户人家仍储存了石币代表的价值和财富。

弗里德曼由此受到启发:货币的本质并不是信用,而是共识。货币甚至可以没有实体存在,只要达成了共识,就算看不见摸不着沉在深海里的石币,也可以继续流通使用。

弗里德曼由此认为可以用计算机技术来建立比国家信用更可靠的货币体系,并进一步构思了一个自动化装置,可以按程序来发行货币,从而避免各国央行无限制的开动他们的印刷机。

但是,这一构思怎么样来实现呢?计算机世界与自然界最大的不同在于,计算机世界无物不可复制,要防止被复制太难了,怎样去制造不可伪造的货币呢?

在之后的几十年里,在两位诺贝尔奖得主的理论基础上,不断地有先驱者尝试数字货币,比特币并不是中本聪凭空灵机一动想出来的点子,而是经过了长达几十年的理论探索和技术积累。

1、1982年,大卫·乔姆(David Chaum)提出以乔姆盲签技术为基础的,不可追踪的密码学网络支付系统,1990年他将此想法扩展为密码学匿名现金系统:Ecash。但是Ecash并没有流行起来,因为它依赖于一个中心化的中介机构。

2、1998 年,戴伟(Wei Dai)的论文阐述了一种匿名的、分布式的电子现金系统:b-money,首次引入了通过解决计算难题和去中心化共识创造货币的思想,但是该建议并未给出如何实现去中心化共识的具体方法。

3、与此同时,尼克·萨博(Nick Szabo)发明了 Bit gold,提出工作量证明机制(Pow),用户通过竞争性地解决数学难题,然后将解答的结果用加密算法串联在一起公开发布,构建出一个产权认证系统。

4、2005年芬尼(Hal Finney)引入了“可重复使用的工作量证明机制”的概念,它同时使用b-money的思想和Adam Back提出的计算困难的哈希现金难题来创造密码学货币。

但是,这种概念再次迷失于理想化,因为它依赖于可信任的计算作为后端。

5、2008年金融危机爆发,同年11月1日,在前人的理论和实践基础之上,神秘人中本聪在一份密码学邮件组中发表了《一种点对点的现金支付系统》, 阐述了他对电子货币的新构想。

这群由数学黑客、公民自由主义者、自由市场的鼓吹者、天才程序员、改旗易帜的密码学家以及各种奇怪人士组成的松散联盟被称为“密码朋克”,他们主张保护个人隐私和权利不被政府和大公司侵犯,他们曾经创造了PGP加密算法、Skype、BT下载、维基解密,并无私的分享给公众,现在,他们又创造了比特币。

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