美国证券交易委员会(SEC)起诉瑞波(Ripple)7年$ 1.3B“正在进行中”的XRP销售 ...

原作者: Nikhilesh De 来自: coindesk 收藏 邀请

美国证券交易委员会(SEC)认为Ripple Labs向零售消费者出售XRP加密货币违反了联邦证券法。


根据周二提起的诉讼,Ripple通过连续出售XRP(-26.01%)在七年内为散户投资者筹集了13亿美元。瑞波首席执行官布拉德·加林豪斯(Brad Garlinghouse)周一宣布,美国证券交易委员会已将其即将发生的诉讼告知了他的公司,并发布了支付公司的富国银行回应(Wells Response)。


这家总部位于旧金山的金融科技公司长期以来一直认为,加密货币XRP与公司的Ripple是分开的。直到2018年初,该加密货币通常被称为“瑞波”,并在该年晚些时候与该公司共享徽标。


影响可能是广泛的:一些交易所在美国列出了XRP,只有一家决定在周二的诉讼之前将加密货币除牌。如果SEC占上风,则继续列出加密货币的平台可能必须注册为证券交易所。


根据投诉,该公司除了将Ripple Labs任命为首席执行官Brad Garlinghouse和董事长Chris Larsen作为被告外,Ripple违反了1933年《证券法》第5(a)和5(c)条的规定,未将XRP注册为证券或寻求豁免。


“经过长达一年的未注册证券发行(“要约”),Ripple通过出售XRP能够筹集至少13.8亿美元,而无需提供注册声明以及随后的定期和当期备案中通常提供的财务和管理信息,该文件说。 “ Ripple用这笔钱来为其运营提供资金,而没有透露其运作方式或向他人支付的全部款项,以协助其努力开发XRP的“用途”并维护XRP二级交易市场。”


正在进行的辩论

XRP在美国证券法下的地位多年来一直是争论的话题。


由Coinbase牵头并得到Bittrex,Kraken和OKCoin等加密货币交易所支持的合资企业Crypto Rating Council评估认为XRP看起来更像是一种安全而非非安全。


该组织已指定不应将其评级视为法律建议,而应由其成员评估不同加密货币可能在美国监管范围内的情况。 CrossTower是其成员之一,在诉讼消息首次发布后,于周二早些时候从XRP退市,尽管其他交易平台尚未考虑是否考虑这样做。


据称,XRP通过单个实体的控制进行集中甚至被某些人视为具有吸引力的方面。华尔街资深人士布莱恩·凯利(Brian Kelly)在2018年告诉CNBC,“我碰巧喜欢这样一个事实,他们有数家银行在使用它,并且有一家公司……在那里试图提高货币的价值。”


另一方面,前商品期货交易委员会(CFTC)主席克里斯托弗·吉安卡洛(Christopher Giancarlo)表示,他认为XRP应该被“视为一种货币或一种交换媒介”,而不是证券。


吉安卡洛(Giancarlo)在他的推理中引用了豪伊测验(Howey Test),这是一个最高法院的案例,曾被用作评估某物是否安全的主要标准。


简而言之,Howey指出,如果某事物是一种证券,则该事物是:1)在b)一家普通企业中的金钱投资; c)从他人的努力中获得的合理利润预期。吉安卡洛(Giancarlo)表示,没有向XRP投资者承诺回报或瑞波币的利润分成。


SEC对此有不同的看法。


诉讼说:“在发售期间的所有相关时间,XRP都是投资合同,因此是受联邦证券法注册要求约束的证券。”


据美国证券交易委员会(SEC)称,被告称有人购买XRP的主要原因是推测其价格,该投诉援引Ripple员工的说法可追溯到2013年。


投诉说:“类似地,Ripple在2016年向NYDFS正式申请XRP II时,也承认买家正在'出于投机目的而购买XRP'。”

信息不对称

SEC的许多投诉都认为有关XRP的信息不对称。据称,被告“制造了信息真空”,使Ripple,Larsen和Garlinghouse将XRP出售给一个没有太多有关加密货币信息的市场。


投诉说:“被告继续持有大量XRP,并且在没有有效的注册声明的情况下,可以继续利用其XRP货币化,同时利用他们在市场中创造的信息不对称来谋取私利,从而给投资者带来了巨大风险。”


Ripple的首席技术官David Schwartz在诉状中表示,Ripple的“公开宣布的战略”是“尽我们所能,至少在出售我们拥有的XRP的时间内,使XRP的价格最大化。”


他在一条推文中说:“创建XRP的人与创建Ripple的人几乎相同,他们最初创建Ripple是为了分发XRP,”(尽管他在投诉中被标识为“ Cryptographer-1” )。


SEC称,Ripple甚至知道XRP可能满足成为证券的要求,并称该公司在2012年从“一家国际律师事务所”那里收到了两份备忘录,其中指出进行此评估存在一定风险。


SEC投诉中的许多评论似乎与两年前针对该公司的投资者诉讼中使用的陈述相符或相似。


SEC在投诉中还大量引用了Ripple员工与董事会成员之间的内部电子邮件和通讯。


SEC称,这种信息真空的部分原因是,使用XRP的Ripple产品On-Demand Liquidity没有有机或市场驱动的交易量。


“尽管Ripple吹捧ODL可以替代传统的支付栏杆,但至少有一个货币传送器('Money Transmitter')发现它要贵得多,因此如果没有Ripple的重大赔偿,它就不是希望使用的产品。”投诉说。


它似乎是指速汇金;它说,在“ 2019年初至2020年7月”之间,ODL上的大部分XRP交易都是由未透露姓名的发射机进行的。 Ripple于2019年6月购买了MoneyGram的股份,正如公开披露的那样,付款公司已因使用XRP而对MoneyGram进行了赔偿。


“具体来说,从2019年到2020年6月,Ripple向Money Transmitter支付了2亿XRP,Money Transmitter立即通过在公共市场出售XRP来将其货币化,通常是在从Ripple收到XRP的那一天。该诉讼称,Money Transmitter公开披露,到2020年9月,他们将从Ripple赚取超过5200万美元的费用和奖励。


该金额与MoneyGram公开文件中的详细信息匹配。


投诉说:“ Ripple和Garlinghouse并未向XRP投资者或公众披露Ripple向Money Transmitter提供的全部激励措施,以换取其协助提高XRP交易量的回报,”


此外,SEC指控Ripple在2017年和2018年至少支付了10个加密交易平台来上市和交易XRP。该机构在一个示例中表示,一个平台在2017年收取了1700万美元的XRP费用。其他交易所收取激励费。这些平台均未在SEC进行注册,尽管至少有两个平台位于美国。


政治动荡

美国证券交易委员会(SEC)提起诉讼之际,该机构的负责人正准备下台,而联邦政府的领导层也发生了变化。董事长杰伊·克莱顿(Jay Clayton)此前宣布,他将在今年年底卸任,尽管未提供具体日期。


创建该委员会网络部门的SEC执法总监Stephanie Avakian也计划在年底前卸任。 Avakian在一份新闻稿中被引述说:“我们指控Ripple,Larsen和Garlinghouse未能记录其正在进行的要约和向零售投资者出售数十亿XRP的交易,这剥夺了潜在购买者对XRP和Ripple业务及其他重要信息的充分披露。对我们健全的公开市场体系至关重要的长期保护。”


这意味着即将上任的总统拜登(Joe Biden)可以任命一名代理主席来监督该委员会,而他的提名人则要在整个国会任职。


加林豪斯此前捐赠给拜登为总统竞选活动,以及为当选副总统卡马拉·哈里斯的前总统竞选。在公开声明中,他表示他正在等待观察新政府可能如何处理加密货币法规问题。


当被问及Ripple是否已决定是否将其总部迁至美国境外时,他对CNN的Julia Chatterley说:“我很乐观,这实际上将改善XRP社区的状况。”

在总统大选之前,由于美国证券交易委员会(SEC)对XRP的法律地位缺乏明确性,加林豪斯(Garlinghouse)提出了瑞波(Ripple)可能选择前往更绿色的牧场的可能性。


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